با ظهور دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi)، تحولات در این حوزه با سرعت شگفت‌آوری در حال پیش‌رفت است. به عنوان مثال، ارزش کل قفل‌شده (TVL) در دیفای تنها در نوامبر ۲۰۲۱ به ۱۲۰ میلیارد دلار رسید که افزایشی بی‌نظیر معادل ۱۲۰۰ درصد را نشان می‌دهد. این سیستم جدید به دنبال مدرنیزاسیون و دموکراتیک کردن صنعت مالی است و با توجه به نوسانات موجود در بازار، قادر است بازدهی چشمگیری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورد. از طرفی، بهره‌گیری از دیفای نیازمند ابزارهای خاصی است که در این مقاله به معرفی برخی از این ابزارهای کلیدی خواهیم پرداخت.

دیفای که به اختصار به معنی «مالی غیرمتمرکز» است، یک سیستم دیجیتال از محصولات و خدمات مالی است که به صورت پروتکل‌های مبتنی بر بلاک چین ارائه می‌شود. با عدم نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا کارگزارها، کاربران می‌توانند به صورت مستقل و بدون نظارت، به این خدمات دسترسی داشته باشند. در دیفای، فناوری بلاک چین تمامی تراکنش‌ها را در یک پایگاه داده عمومی به ثبت می‌رساند که شفافیت و امنیت بیشتری را برای کاربران فراهم می‌آورد.

سیستم کارکرد DeFi

خدمات دیفای از طریق «قرارداد‌های هوشمند» بر بستر بلاک چین فعالیت می‌کنند که به‌طور خودکار و تحت شرایط توافق طرفین، فرآیندهای مالی را تسهیل می‌نمایند. به عنوان نمونه، در بسیاری از کشورها برای دریافت وام از بانک، نیاز به ارائه اطلاعات شخصی است، در حالی که در دیفای هر فردی می‌تواند به صورت ناشناس به معاملات بپردازد. برای مثال، صرافی‌های غیرمتمرکز مانند Uniswap این امکان را برای کاربران مهیا می‌کنند.

البته باید به خطرات مرتبط با دیفای نیز توجه داشت. این فضا که به عنوان “غرب وحشی” مالی شناخته می‌شود، هنوز فاقد قوانین و نظارت‌های لازم است و در مقابل مسائل امنیتی آسیب‌پذیر است. در این راستا، آشنایی با ابزارهای کارآمد دیفای می‌تواند کمک‌حال کاربران برای سرمایه‌گذاری آگاهانه‌تر باشد.

آشنایی با ابزارهای دیفای برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای

در صورتی که قصد دارید به طور مؤثر در سرمایه‌گذاری دیفای مشارکت داشته باشید، آشنایی با ابزارهای پیشرفته این حوزه ضروری است. این ابزار می‌توانند در راندمان سرمایه‌گذاری، از جمله در زمینه‌های مانند ییلد فارمینگ یا وام‌دهی در DEX‌ها، تأثیرگذار باشند.

کیف پول MetaMask

MetaMask به عنوان یک کیف پول رمزنگاری برای تعامل با بلاک چین اتریوم، به کاربران این امکان را می‌دهد که از طریق یک افزونه مرورگر یا اپلیکیشن موبایل به دارایی‌های خود دسترسی پیدا کنند. این کیف پول با دقت بالا، امکان خرید، ذخیره و مبادله دارایی‌های دیجیتال از جمله توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) را فراهم می‌آورد.

ابزار Zapper

Zapper یکی از برترین ابزارهای مدیریت دارایی در دیفای است که به کاربران این امکان را می‌دهد تمامی دارایی‌ها و بدهی‌های خود را از طریق یک داشبورد ساده ردیابی کنند. این ابزار، با ادغام امکانات مختلف مانند DeFiSnap و DeFiZap، فرآیند مدیریت دارایی را تسهیل می‌کند.

Kubera

Kubera به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های خود را از جمله دارایی‌های دیفای، کریپتو و سنتی در یک مکان ردیابی کنند. این ابزار امکان لینک‌دادن به حساب‌های مالی مختلف را فراهم می‌آورد و به کاربران این امکان را می‌دهد که ارزش کل دارایی‌های خود را به صورت واقعی مشاهده کنند.

DeFi Llama

DeFi Llama به عنوان منبعی برای اطلاعات دقیق و جامع درباره پروتکل‌های دیفای عمل می‌کند. این ابزار با قابلیت ردیابی مقادیر قفل‌شده و دیگر معیارها در چندین بلاک چین، به تحلیل دقیق‌تری از بازار دیفای کمک می‌کند.

Dune Analytics

به عنوان یک پلتفرم قوی در زمینه تحقیقات بلاک چین، Dune Analytics امکان ضبط و تجزیه و تحلیل داده‌ها را بر روی بلاک چین فراهم می‌آورد و به کاربران اجازه می‌دهد تا به شکل بصری به اطلاعات دسترسی پیدا کنند.

در نهایت، با استخدام ابزارهای مناسب و آشنا شدن با اکوسیستم دیفای، سرمایه‌گذاران می‌توانند فرصت‌های بهتری را شناسایی کرده و به بازدهی بالاتری دست یابند.